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信托公司筹资“忙” 监管要求强化管理

2022-10-06| 来源:互联网| 查看: 317| 评论: 0

摘要: 近日,山西信托在其官网发布了一则公告。公告称,公司从控股股东处获得了一笔流动性支持资金,该笔资金占比......
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  近日,山西信托在其官网发布了一则公告。公告称,公司从控股股东处获得了一笔流动性支持资金,该笔资金占比达到公司注册资本的11.05%,为重大关联交易。

  无独有偶。《中国经营报》记者注意到,近期,信托业内各类增资、出售存量资产的消息不断。公开数据显示,2021年全年,信托保障基金通过保障基金和资本金项下业务向信托行业合计提供742.44亿元资金支持。

  业内人士认为,出现上述情况,主要是监管对信托公司的资本、流动性管理有着明确的监管考核要求;从另一个角度来说,通过多种渠道补充流动性也是信托公司增强抵御风险能力,推进业务转型的需求。

  信保基金向行业提供超700亿元资金支持

  上述重大关联交易的具体情况是,2022年8月5日,山西金融投资控股集团有限公司(以下简称“山西金投”)与山西信托签订了流动性支持资金事项的合同,向山西信托提供1.5亿元的流动性支持资金,期限为一年,利率按LPR上浮130个基点,该笔流动性支持资金占山西信托注册资本的11.05%。

  记者了解到,2021年以来,信托公司补充流动性资金的渠道还包括增加注册资本、申请信保基金、出售存量资产、银行间市场同业拆借等。

  从增加注册资本方面的动作来看,今年至少有10家信托公司完成或将持续推进增资工作,合计金额超百亿元。具体来看,陆家嘴信托、中融信托增资均已获当地银保监局核准;厦门信托、国通信托、中诚信托、浙金信托已完成增资;陕国投信托非公开发行股票申请获证监会批准;华宝信托今年4月披露增资项目,拟引入比例在5%~10%的新股东。

  “自有资本金为公司的信托业务提供流动性支持更加显著,信托公司负债渠道有限,增资是信托公司补充流动性、缓释风险并推动转型发展的重要方式。”某行业研究人士向记者表示。

  信托公司申请信保基金流动性支持方面,记者梳理信托公司2021年年报发现,多家信托公司提及与中国信托业保障基金有限责任公司(以下简称“信保基金”)开展了流动性支持或融资合作。

  例如,金谷信托2021年年报中披露,2021年6月,董事会相关会议审议通过“金谷信托向信保基金公司申请不超过5亿元流动性支持,提请中国信达提供担保”的议案;天津信托2021年年报则提及,2021年6月该公司相关会议审议通过了该公司与信保基金继续开展流动性支持和反委托收购业务的议案。

  信保基金公司官网披露的信息显示,截至2021年末,信托保障基金资产总额1467.03亿元,2021年全年通过保障基金和资本金项下业务向信托行业合计提供742.44亿元资金支持。

  此外,信托公司还通过出售旗下金融公司股权、相关信托项目债权等存量资产,获得流动性资金。

  公开信息显示,今年上半年,山东国信(01697.HK)通过公开挂牌方式出售其旗下富国基金管理有限公司(以下简称“富国基金”)16.675%股权及以及某集合资金信托计划项下全部债权,对价分别为人民币40.39亿元及10亿元。

  关于出售上述资产的理由及裨益,山东国信在其发布的相关公告中表示,“公司需要足够的流动资金管理及应对市场波动风险,以提高其业绩和可持续经营能力。”

  监管要求强化管理

  信托业补充流动性资金背后,监管强化信托业资本管理及流动性管理的趋势早已显现。

  2020年2月银保监会发布的《信托公司股权管理暂行办法》,进一步完善了股东单位对信托公司的流动性支持措施,要求拟作为主要股东的投资人应具备持续的资本补充能力,并根据监管规定书面承诺在必要时向信托公司补充资本;主要股东在信托公司出现资本不足或其他影响稳健运行情形时应履行入股承诺,以增资方式向信托公司补充资本。

  同年5月,银保监会发布的《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》,对信托公司的资金信托业务进行规范,并将业务规模与信托公司净资产规模挂钩。

  2022年2月,银保监会发布的《信托业保障基金和流动性互助基金管理办法(征求意见稿)》明确,除设立信托业保障基金之外,还要成立流动性互助基金。

  此外,4月监管下发的《信托业务分类征求意见稿》中也提到,为了配合新的业务分类,监管部门在同步完善信托公司的资本管理、流动性管理、监管评级、信托保障基金缴纳、信托产品登记等监管机制。

  为转型蓄势

  多家信托公司在关于补充资本金或流动性的表态中还提到,要支持标品信托、家族信托、服务信托、绿色信托等转型创新业务的发展。

  比如,陕国投信托此前相关公告中关于通过非公开发行股票募集资金的必要性时强调,“申请人通过非公开发行募集资金,有助于减少对传统融资业务模式和领域的路径依赖,积极拓展支撑投资信托、服务信托、家族信托和标品信托等业务的发展,贯彻落实公司信托业务转型规划、提升公司盈利能力。”

  关于此轮引战增资,华宝信托方面表示,积极引入高匹配度、高认同感、高协同性的战略投资者,一方面将支持公司战略体系及业务的发展,完善“四做一提升”经营体系,开拓供应链金融服务、固收及“固收+”、绿色信托业务等战略新兴业务发展;另一方面将用于支持现有系统及业务的发展,实现科技赋能金融,增强公司活力,提升内部运营管理模式,为业务的顺利开展提供保障。

  对此,上述行业研究人士分析认为,转型创新类业务,包括标品信托、家族信托、服务信托等存在的主要特点是以管理费收入为基础,报酬率低,短期内对信托公司收益贡献微薄,目前仍处于前期投入期,需要增加投入和资源配置进行培育支持。

  关于信托公司转型创新业务所需的投入,某信托公司财富团队管理人士介绍,以标品业务为例,除了需要在专业人才、系统建设及维护等方面投入之外,信托公司前期建立标品债券池还需要自营或关联方资金,后期管理标品债券也许需要资金给予流动性支持。

  记者注意到,山东国信相关公告关于出售富国基金等资产所得款项的用途中也提到,公司拟将约10亿元,用于投资该公司自主发行的信托产品,支持信托业务顺应监管导向,积极向资本市场业务转型。

  “不少机构的转型业务在资本实力、风险监测、信息系统、投研能力等方面还存在短板……各家机构需要增加投入和资源配置,以体系化的方式推进该类业务,既要避免大干快上、业务冒进,也要避免零敲碎打、体系化不足导致发展不及预期。”信托业协会发布的《中国信托业发展报告(2020-2021)》提到。

(文章来源:中国经营网)

文章来源:中国经营网
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